Создатели платежной системы CyberPlat объявили о предотвращении серьезного мошенничества

Одна из серьезнейших преград на пути электронной коммерции — недоверие массового покупателя. Поэтому одна из основных задач отечественных разработчиков Internet-ресурсов состоит в том, чтобы убедить покупателей в надежности своих проектов. В первую очередь это касается платежных систем Internet. Аналитики предсказывают рост интереса к платежным системам со стороны аферистов. Чтобы не потерять своих наиболее осторожных клиентов, их владельцы должны прилагать определенные усилия. Например, создатели российской платежной системы CyberPlat объявили 16 мая о предотвращении серьезного мошенничества с использованием их системы.

По информации CyberPlat, схема мошенничества была такой: некая компания открыла в декабре прошлого года Internet-магазин якобы для предоставления услуг иностранным аналитикам на английском языке и зарегистрировала его в системе CyberPlat. Затем были взломаны иностранные электронные магазины, из которых мошенники получили номера карточек и некоторую дополнительную информацию об их держателях. После этого в CyberPlat были направлены запросы на перевод денег от фиктивных покупателей, номера карточек которых были получены на предыдущем этапе, на счет магазина. Выглядело это так, будто магазин продал указанному покупателю некоторую «аналитическую услугу». Собранные подобным образом деньги мошенники собирались обналичить и скрыться. Последняя часть их плана все же не удалась.

Основной расчет аферистов был на то, что в CyberPlat просто не заметят фиктивных транзакций, поскольку с точки зрения платежной системы они полностью законны. Однако в CyberPlat.com установлена система, которая, анализируя транзакции, проходящие через магазин, по некоторым признакам выделяет из них подозрительные. В частности, если в только что открытом магазине начинается бурная финансовая деятельность, это вызывает подозрение. Несоответствие имен и фамилий и указание электронных адресов на бесплатных почтовых серверах это подозрение укрепляет. Поэтому спустя несколько недель новый магазин привлек к себе пристальное внимание, и сотрудники CyberPlat.com начали детально разбираться с проведенными через него транзакциями. Через некоторое время они ознакомили с накопленными данными сотрудников отделения «Р» МВД, специализирующегося на расследовании преступлений в области высоких технологий.

Когда к расследованию подключились сотрудники компетентных органов, уже была накоплена значительная статистика. Во время расследования был установлен механизм мошенничества и его участники. Самым трудным в данном деле было сохранение в целостности всех улик, поскольку преступники могли их уничтожить в любой момент. Тем не менее следователи полагают, что сумели сохранить необходимое количество улик, то есть компьютеров с компрометирующей информацией. Сотрудникам отделения «Р» удалось задержать восемь человек, которым и было предъявлено обвинение в мошенничестве.

Сотрудники правоохранительных органов заявляют, что в результате мошенничества никто не пострадал. Подозреваемые успели перевести на свой счет около 600 тыс. долл., но получить эти деньги не смогли.

Хотя пострадавшими были иностранные граждане, наши законы позволяют судить преступников и за такие правонарушения. Кроме того, собственно в CyberPlat.com была представлена заведомо ложная информация, что расценивается как мошенничество. Статья 159 УК определяет для таких нарушений лишение свободы на срок от пяти до десяти лет. При этом за чисто компьютерные преступления, перечисленные в Статье 28, максимальным наказанием является пять лет лишения свободы.

Надо сказать, что количество подобных преступлений постоянно растет. В первом квартале 2000 года их зарегистрировано уже больше, чем за весь 1999-й. Возможно, большинство компьютерных преступлений совершается из-за того, что злоумышленники просто не представляют, как их можно поймать и доказать вину. Однако следственные органы уже располагают методиками поимки «виртуальных» преступников, так что те вполне могут понести совсем не виртуальное наказание.

Поделитесь материалом с коллегами и друзьями